Případové studie

Výzva:

Klientka Jana z Příbrami zdědila se svou sestrou dům po zemřelé matce. Sestry spolu nekomunikovaly, takže Eva se Simonou zastávaly roli mediátorů a každá komunikovala s jednou sestrou. Jana nechtěla z domu odejít, protože k němu měla citový vztah, ale neměla finance na to, aby sestru vyplatila. Její sestra naopak chtěla dům prodat, a navíc rychle, aby mohla peníze věnovat dceři, která se právě rozváděla.

Analýza:

Z analýzy vycházelo, že by bylo ekonomicky výhodné nemovitost opravit a udělat v ní tři bytové jednotky. Jednu si nechá paní Jana a zbylé se prodají.

Řešení:

Výsledkem bylo, že jsme našli investora, který od sestry koupil její polovinu domu a financoval přestavbu na bytové jednotky. Projekt a potřebnou dokumentaci připravil Pavel. Klientce Janě zůstal byt se zahradou, a její sestra pomohla dceři ke koupi vlastního bytu. Investor pak s Martinovou pomocí prodal byty se zhodnocením 35 % p. a. Celý případ jsme vyřešili za 14 měsíců.

Výzva:

Pan Jiří se na Evu obrátil s žádostí, aby mu zajistila financování projektu výstavby pěti rodinných domů. Jiří vlastnil pozemek a jeho společník, architekt, nakreslil studii domů. Celý projekt si chtěli řídit sami, potřebovali jen doplnit 12 milionů korun, které jim chyběly v rozpočtu.

Analýza:

Během analýzy Eva zjistila, že projektu chybí struktura. Nebylo jasné, zda prodávajícím bude s. r. o., anebo fyzická osoba, ani kdo a jak bude domy stavět. Tím pádem ani nešlo vymyslet způsob, jak projekt financovat.

Řešení:

Muselo se tedy začít úplně znovu. Proběhla schůzka našeho odborníka na daně, právníka, Evy, Pavla a obou autorů projektu, na které se během dvou hodin zrodil plán, jak projekt pojmout, jak ho financovat, jak domy prodávat a kolik se zaplatí na daních. Evě se podařilo najít postup, díky němuž klienti získali levný úvěr na 15 mil. a zároveň zásluhou dobré koncepce ušetřili na daňových odvodech cca 5,5 mil. V současné době se domy staví. Simona bude později vytvářet projektu propagaci a samotný prodej budou mít na starosti Martin s Pavlem.

Výzva:

Dlouholetá Evina klientka Markéta se jí svěřila, že se trápí. S manželem byli pod velkým tlakem, protože měli úvěr na dům a na drahé auto, a i když vydělávali dost peněz, museli neustále pracovat, aby všechno zvládali platit. Nedostatek času a stálý stres se podepisovaly na pohodě celé rodiny.

Analýza:

Eva situaci dlouhé hodiny s Markétou rozebírala a nakonec udělaly finanční bilanci rodiny, aby zjistily, kam peníze mizí a co se s tím dá dělat. Cílem bylo ulevit rodině od finančního tlaku, aby nemuseli trávit tolik času v práci jen kvůli finančním závazkům.

Řešení:

Eva připravila rodině návrh, aby oddělili a prodali 700 m2 ze své rozlehlé zahrady, a vypracovala plán, jak omezit zbytečné výdaje. Michal si vzal na starost revizi jejich finančních smluv a zjistil, že rodina zbytečně platí 6.000 korun měsíčně za nevýhodné smlouvy, které během let postupně uzavřeli. Úvěr na dům jsme refinancovali a tím ušetřili další 4.000 korun měsíčně. Finanční situace je teď uspořádaná a rodině už nic nebrání upravit svůj život tak, aby lépe odpovídal jejich představám.